واصل بنك التعمير والإسكان تحقيق نجاحات غير مسبوقة خلال العام المالي المنتهي في 31 ديسمبر 2024، مسجلاً أداءً ماليًا متميزًا يعكس قوة استراتيجيته ونجاح خططه التوسعية.
وحقق البنك قفزة نوعية في صافي أرباحه، حيث بلغت 11 مليار جنيه بعد خصم الضرائب، مقارنة بـ6 مليارات جنيه خلال عام 2023، بنسبة نمو بلغت 83.1%، مما يؤكد على كفاءة الإدارة وقدرة البنك على مواجهة التحديات الاقتصادية وتحقيق أعلى معدلات الربحية المستدامة.
كما أظهرت نتائج الأعمال المستقلة نمو صافي الأرباح قبل ضرائب الدخل والمخصصات بنسبة 78.5%، مسجلة 16.855 مليار جنيه مقارنة بـ9.444 مليار جنيه في العام السابق، بزيادة بلغت 7.411 مليار جنيه.
أداء مالي قوي يعزز مكانة البنك في السوق المصرفي
أكد حسن غانم، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لـبنك التعمير والإسكان، أن الأداء القوي الذي حققه البنك خلال عام 2024 يعكس نجاح استراتيجيته الطموحة التي تم تنفيذها على مدار السنوات الخمس الماضية، والتي تركز على تنويع الأنشطة المصرفية، وتوسيع قاعدة العملاء، وتحسين جودة الخدمات المالية.
وأشار إلى أن البنك يواصل تعزيز مركزه بين أكبر البنوك التجارية العاملة في السوق المصري، من خلال تقديم مجموعة متكاملة من الحلول المصرفية المبتكرة التي تلبي احتياجات الأفراد والمؤسسات على حد سواء. كما شدد على التزام البنك بتحقيق إدارة فعالة للموارد، وخفض التكاليف التشغيلية، وهو ما انعكس إيجابياً على نتائج الأعمال.
قفزة كبيرة في الإيرادات التشغيلية ونمو الودائع
حقق إجمالي إيرادات التشغيل نمواً بنسبة 67.6%، ليصل إلى 20.5 مليار جنيه بنهاية 2024، وهو ما يعكس نجاح البنك في تحسين كفاءة عمليات التشغيل وزيادة حجم الأعمال.
وفيما يخص ودائع العملاء، فقد ارتفعت بنسبة 43.1% لتصل إلى 144.95 مليار جنيه، مقارنة بـ101.27 مليار جنيه بنهاية عام 2023، بزيادة قدرها 43.68 مليار جنيه.
وشهدت ودائع المؤسسات نمواً بنسبة 16.9% لتسجل 64.48 مليار جنيه، بينما ارتفعت ودائع الأفراد بنسبة 74.5% لتصل إلى 80.47 مليار جنيه، وهو ما يعكس زيادة ثقة العملاء في البنك ومنتجاته المتنوعة.
نمو محفظة القروض وتمويل الشركات
سجل البنك ارتفاعاً في إجمالي القروض بنسبة 23.1%، ليصل إلى 55.97 مليار جنيه، مقارنة بـ45.48 مليار جنيه في عام 2023.
وجاء هذا النمو مدفوعاً بارتفاع محفظة قروض الشركات والمؤسسات بنسبة 37.9%، حيث سجلت 28.36 مليار جنيه، بزيادة 7.79 مليار جنيه عن العام السابق.
كما نمت قروض التجزئة المصرفية بنسبة 10.8% لتصل إلى 27.6 مليار جنيه، مما يعكس التزام البنك بتمويل القطاعات المختلفة مع الحفاظ على جودة المحفظة الائتمانية.
وارتفع معدل التغطية الائتمانية ليصل إلى 137.1% في 31 ديسمبر 2024، مقارنة بـ114.1% في عام 2023، مما يؤكد قوة المركز المالي للبنك وكفاءته في إدارة المخاطر.
ارتفاع صافي الدخل من العائد وتحقيق نمو قوي في الربحية
ارتفع صافي الدخل من العائد بنسبة 81% ليصل إلى 18.92 مليار جنيه، مقارنة بـ10.45 مليار جنيه خلال العام السابق، مدعوماً بزيادة عائد القروض والإيرادات المشابهة بنسبة 70.4%، مقابل زيادة تكلفة الودائع والتكاليف المشابهة بنسبة 53.5%.
كما ارتفع العائد على متوسط حقوق الملكية ليصل إلى 55.7%، مقارنة بـ46.9% في عام 2023، في حين سجل العائد على متوسط الأصول نسبة 7.2% مقابل 5.2% في العام السابق.
استراتيجية رقمية متطورة وزيادة كبيرة في الخدمات الإلكترونية
واصل البنك تنفيذ استراتيجيته للتحول الرقمي، حيث شهدت الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والموبايل البنكي نمواً بنسبة 39%، كما ارتفع حجم المعاملات الرقمية بنسبة 60% بنهاية عام 2024.
بالإضافة إلى ذلك، زاد عدد مستخدمي تطبيق المحفظة الذكية بنسبة 75% مقارنة بعام 2023، مما يعكس إقبال العملاء على الخدمات الرقمية المتطورة التي يقدمها البنك.
التمويل الأخضر ودعم الاستدامة
حصل بنك التعمير والإسكان على الجائزة الذهبية للتمويل الأخضر ضمن جوائز Africa Grows Green Awards خلال مؤتمر المناخ COP29 في أذربيجان، وذلك تقديراً لجهوده في دعم الاستدامة وتعزيز التمويل الأخضر، بما يتماشى مع رؤية مصر 2030.
كما خصص البنك 8.37 مليار جنيه لخدمة مبادئ التمويل المستدام، من خلال دعم المشروعات الصديقة للبيئة والمبادرات الداعمة للتحول إلى الاقتصاد الأخضر.
رؤية مستقبلية واستراتيجية جديدة للفترة 2025-2030
أكد غانم أن البنك يواصل تنفيذ استراتيجية طموحة للسنوات المقبلة، حيث تستهدف خطته 2025-2030 تعزيز مكانته الرائدة في السوق المصرفي، من خلال التوسع في الخدمات الرقمية، وتحسين جودة التمويلات، وتعزيز الابتكار في القطاع المصرفي.
كما أشاد غانم بالدور الفعّال الذي لعبته السياسات النقدية التي تبناها البنك المركزي المصري، خاصة فيما يتعلق بـرفع سعر الفائدة، وتحرير سعر الصرف، وإزالة بعض القيود على التعاملات المصرفية بالعملات الأجنبية، مما ساهم في تعزيز الثقة في الاقتصاد المصري وجذب الاستثمارات الأجنبية.
وفي ختام كلمته، توجه غانم بالشكر لكافة المستثمرين والعملاء، مؤكداً أن البنك سيواصل تحقيق المزيد من النجاحات والتوسع في أنشطته المصرفية، بما يضمن تحقيق أقصى قيمة للمساهمين والعملاء وكافة الأطراف ذات الصلة.
